Un estudio realizado por la investigadora del Instituto Milenio MIPP, Marcela Valenzuela, analiza cómo la sobrecarga de información afecta la capacidad de los inversores para procesar noticias financieras, incrementando el riesgo de mercado y las primas de riesgo.
En un mundo saturado de información, los inversores deben filtrar y procesar grandes volúmenes de datos para tomar decisiones informadas. Sin embargo, la capacidad cognitiva humana tiene un límite, y la sobrecarga de información puede resultar en decisiones imprecisas y aumentar el riesgo de mercado.
El flujo de información ha crecido exponencialmente con el avance de la tecnología y la digitalización de los medios. Los inversores ahora tienen acceso a una cantidad sin precedentes de datos en tiempo real, lo que plantea desafíos significativos para la toma de decisiones financieras. La capacidad de discernir entre información relevante e irrelevante se vuelve esencial, ya que el exceso de información puede llevar a una mayor incertidumbre y errores en la toma de decisiones.
La relevancia de estudiar los efectos de la sobrecarga de información se magnifica en el contexto actual, donde el acceso a información es instantáneo y abundante. Las plataformas de noticias, redes sociales y fuentes de datos en línea bombardean constantemente a los inversores con actualizaciones, análisis y opiniones, complicando la tarea de tomar decisiones financieras acertadas.
La relación entre la cantidad de información y la capacidad de procesamiento cognitivo ha sido estudiada extensamente en el ámbito de las ciencias cognitivas. Estudios previos han demostrado que un exceso de información puede llevar a una sobrecarga cognitiva, dificultando la toma de decisiones precisas. Este fenómeno ha sido documentado en diversos contextos, y resulta relevante estudiar los efectos en el mercado financiero, donde precisamente los inversores enfrentan constantemente un flujo masivo de noticias.
Históricamente, los inversores han dependido de una combinación de análisis fundamental y técnico para tomar decisiones informadas. Con la proliferación de fuentes de información, desde redes sociales hasta noticias de última hora, la tarea de discernir información relevante de la irrelevante se ha vuelto cada vez más compleja.
En este contexto, la investigadora del Instituto Milenio MIPP, Marcela Valenzuela, junto a los académicos Alejandro Bernales e Ilknur Zer, publicaron el estudio “Learning from news, information flow, and financial markets”. El objetivo de este estudio es investigar cómo la sobrecarga de información afecta el mercado financiero.
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